中國網·美麗江蘇訊 為有效應對當前嚴峻的防電詐形勢，持續提升對公賬戶風險管控水平，根據總行《關于進一步加強人民幣企業銀行結算賬戶分級管理的通知》、省分行《關于進一步加強人民幣企業銀行結算賬戶分級管理的通知》等文件規定，工行淮安城北支行采取多種措施持續開展賬戶風險排查工作，嚴格落實賬戶分級管理制度，確保賬戶存續期風險管理落實到位。
樹立憂患意識，加強風險識別。一是對于新開對公賬戶是否存在同法人短期頻繁開多戶、同一代理人開多戶、一址多戶等情況進行自查，如發現賬戶存在異常情況做到及時管控;二是對于存量客戶通過風險監控、主動摸排、客戶回訪、銀企對賬、智慧年檢等多種方式或渠道，持續加強客戶身份識別，對法人客戶信息要素缺失、內外部信息不符、非實名法人等賬戶及時進行法人客戶身份信息治理。
落實分級制度，規范盡調管理。一是以網點為單位組織員工認真學習省分行下發的《關于進一步加強人民幣企業銀行結算賬戶分級管理的通知》以及《江蘇分行人民幣企業銀行結算賬戶分級管理指南》并遵照執行，切實了解客戶經營地址以及經營狀況的真實性，嚴格落實單位結算賬戶開立后30天內回訪要求并強化代理開戶業務管理。二是明確新開戶企業電子銀行限額設置要求，按照白名單類客戶、正常識別類客戶、簡易開戶類客戶、強化識別類客戶、黑名單客戶合理設置網銀限額，對禁止開戶類客戶，拒絕其辦理開戶及電子銀行注冊業務。三是對開戶后辦理企業電子銀行注冊業務的，原則上要采取實地調查的方式開展盡職調查，要按照《網絡金融業務操作規程》，妥善開展客戶身份審核、電子銀行限額管理等工作。
以“量質并舉”為導向，強化考核約束。該行按照省分行對公涉案賬戶倒查追責相關要求，以及行內排查發現的可疑賬戶逐戶組織開展賬戶倒查和責任追究，一旦發現問題，要從嚴追究相關機構、負責人責任。同時加強培訓指導，組織相關人員深入學習、全面掌握分級管理措施、業務操作要點、對客溝通技巧等內容，有效提升服務水平。(文/葛童)
