為進一步推進內控合規“價值服務年”活動的深入開展，更好地落實反洗錢“強基固本”能力提升工作要求，近日，工行淮安城北支行邀請“數研院”專家對反洗錢工作人員進行“數字經濟時代反洗錢”專題培訓，通過學習反洗錢基礎知識及管理要求、金融機構客戶盡職調查、監管機構反洗錢執法檢查要點、典型案例剖析，以及突破新領域、打贏新對手等反洗錢知識內容，大大開闊了反洗錢知識視野，提升了洗錢風險防范意識，為日后精準識別洗錢風險打下堅實基礎，真正做到勤免盡職，有效預防和打擊洗錢犯罪活動，保障支行各項業務穩健發展。
本次培訓邀請了河海大學、公安系統及金融系統反洗錢專家團隊進行授課，對反洗錢的重點知識進行講解。一是金融機構客戶盡職調查義務的履行。包括客戶盡職調查義務的法律規定，違反客戶盡職調查義務規定，履行盡職調查義務規定要點，反洗執法監管形勢以及未按規定展開客戶身份重新識別，未按規定對高風險客戶采取強化識別措施、妥善保存客戶身份證資料和交易記錄、大額交易和可疑交易報告產生的后果。二是突破新領域打贏新對手。公安專家介紹了目前新型洗錢方式方法，從站在犯罪維度、偵查維度、治理維度三個方面教我們怎么樣去識別破解新型犯罪。三是反洗錢執法檢查重點，通過反洗錢監管制度解讀，監測思路與方法分析以及監測分析典型案例分享，強調客戶盡職調查仍為目前首要處罰事由。四是對反洗錢管理要求和反洗錢基本職責進行講解。要求對客戶身份進行識別，辨析客戶洗錢風險等級，了解客戶，不得為身份不明的客戶辦理業務。及時進行大額可疑交易報告和洗錢風險評估，注重反洗錢保密管理，并列舉違反反洗錢保密規定的典型案例。
通過學習培訓，參訓人員對數字經濟時代導致的洗錢、恐怖融資等犯罪有了全新認識，對反洗錢監管政策及相關工作要求有了更深的了解，進一步提高了員工反洗錢知識儲備、基本技能和洗錢風險防控水平，提升了反洗錢工作合規理念，提高了反洗錢履職工作能力，為今后反洗錢崗位履職和工作質量打下堅實基礎。(袁書琴/文)
